a nemesfémmel vagy az ezekből készült tárgyakkal kereskedők mintaszabályzatához

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény (továbbiakban: Pmt.) – amely 2007. december 14-én lépett hatályba – a nemesfémmel vagy az ezekből készült tárgyakkal kereskedők, azokat árverésen vagy bizományosként értékesítők (továbbiakban: szolgáltató) számára – a 2005/60/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv alapján – előírja, hogy a Pmt.-ben meghatározott kötelezettségeik teljesítésére belső szabályzatot készítsenek, és azt a felügyeletet ellátó szervvel jóváhagyassák.

Ügyfél azonosítás esetei

a) Az üzleti kapcsolat létesítésekor – összeghatártól függetlenül – kötelező az ügyfél azonosítása.

b) A 3,6 millió forintot elérő, vagy meghaladó ügyleti megbízás esetén is kötelező az azonosítás, ha az korábban még nem történt meg. Ez vonatkozik azon ügyletekre is, amelyekre egy éven belül az ügyfél ugyanazon jogcímen, ugyanazon tárgyra ad megbízást. Az azonosítást ebben az esetben akkor kell el végezni, amikor a megbízások összesített értéke a 3,6 millió forintot eléri. Az ugyanazon jogcím lehet pl. az adás-vétel, az azonos tárgy kategóriájának a nemesfémtárgy gyűjtőfogalma is tekinthető, de ettől eltérő „szűkebb” kategóriákat a szolgáltató – figyelembe véve árukörét – meghatározhat.

c) Azonosítani kell továbbá akkor is, ha kétség merül fel a szolgáltatóban az ügyfél valós kiléte iránt, ha azt gyanítja, hogy adatai megváltoztak, vagy téves/hamis adatokat adott meg az ügyfél korábban. Ez utóbbi esetben akkor is kell azonosítani, ha már előzőleg azonosított ügyfélről van szó.

d) Bármely esetben amikor pénzmosásra, vagy terrorizmus finanszírozására utaló jel, mutatkozik.